摩根資產管理今年再度進行「兩岸投資人退休意向調查」，結果發現，兩岸投資人多數評估退休後每月花費平均約2.5萬元，且兩相對照之下，台灣投資人對退休後的花費和投資相對保守，中國投資人對退休後的花費預期則較高、投資也較為積極。
摩根投信執行董事邱亮士表示，國人對退休規劃的意識逐漸抬頭，因此，摩根資產管理去年起首度進行兩岸投資人退休意向大調查，今年為第二度進行。
兩岸投資人預估退休後每月花費，台灣投資人多數平均約2萬元，中國投資人多數平均約3萬元。台灣投資人對退休後花費相對保守，中國投資人估計退休後花費較高，有25%受訪者認為退休後每月花費落在3至4萬元。
對於退休後理想的投資工具，兩岸投資人想法大不同。調查結果顯示，台灣投資人最愛定存（39%），其次是房地產（33%）、股票（31%）和月配息基金（28%），可見台灣投資人保守偏好；反觀中國投資人對退休後理財相當積極，36%認為最理想的投資工具是股票，其次為基金（27%）和定存（17%），波動度較低的定存反而不受青睞。
不論選擇何種投資工具，邱亮士認為，投資不應隨著從職場退休而停歇，但步調絕對該適度調整，避免過度積極導致退休金暴跌，也不應過度保守讓退休金被通膨蠶食。建議應盡早規畫退休藍圖，搭配自身風險承受度，以適當金額投資適合商品。
宏利投信投資長王彥傑補充，退休規劃不單要考慮複利因素，更要對收益預期要有正確認知，退休理財每年都抱持最高收益的預期是錯誤心態；每年有符合自己的風險承受能力，能戰勝通膨，又能維持長期穩定，才是退休理財合理的預期收益水準。
德盛安聯四季雙收入息組合基金經理人傅子平表示，組合基金訴求透過專家挑市場、選基金，能夠靈活應變市場，在長線投資和資產的累積上較有優勢，適合作為退休理財。
圖／摩根投信提供
圖／摩根投信提供
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